中國理財規劃師資格認證簡介

國內專業認可的標誌

簡介
隨著中國QDII的開放，中國金融市場將進一步開放。金融界人仕北上工作已非常普遍，當中有許多人仕是持有外國或香港認可的專業資格，但個中不少人仕亦希望同時取得國內認可資格，方便北上發展。根據中共中央辦公廳及國務院辦公廳於（2002 - 2005年全國人才隊伍建設規劃），而成立中國商業技師協會，並參照國際慣例及符合我國企業發展的需要開設一系列「全國商務職業經理人資格認證」，促進專業人才的水平和價值。
「全國商務職業經理人資格認證」是由中國國務院國有資產監督管理委員會轄下之中國商業技師協會所監管，以全國開設多層次的職業資格認證。為了規管有關資產管理及理財規劃從業員的專業知識、技術和職業道德等，該協會頒佈了（理財規劃師職業經理人資格的標準）。
中國現正續步開放金融業，將會有不少從事金融界人仕在國內從事有關行業活動。而香港金融科技學院獲為「中國商業技師協會鑒定指導中心」的授權，在香港特別行政區舉辦「全國商務職業經理人資格-中國理財規劃師認證」(國內稱之為【金融理財師】)的相關課程，為協助有需要的人仕考取有關專業資格。

全國商務職業經理人資格認證目標
當今中國經濟迅速發展，人民對生活質素及財富收入都不斷提高，同時，國內金融市場的發展日趨成熟，投資市場及投資產品變得越來越複雜及多元化。所以中國為加強人民對理財策劃的認識及提升行業的水平，任可人仕在中國從事相關行業活動，就必須考取該認證資格及作為行業的專業資格。

中國資產管理及財務規劃專業證書課程 (中國理財規劃師培訓課程)

課程對象
特別為從事銀行界、保險經紀、股票經紀、投資顧問、資產管理及財務策劃的人仕而設。

課程特點

1. 通過課堂教學，讓學員能掌握為客戶提供資產管理及財務規劃的知識。並同 時深入了解中國金融市場的發展。
2. 「全國商務職業經理人資格認證」實行統一教材、試卷及考試評估的標準。
3. 成功完成課程者，可獲取香港金融科技學院及華南理工大學共同頒發的“中國資產管理及財務規劃專業課程”證書。
4. 凡考取「全國商務職業經理人資格-中國理財規劃師認證」的合格者，可獲中國商業技師協會所頒發「中國理財規劃師認證」的專業資格，每年名額有限。
5. 所獲頒發的「全國商務職業經理人資格-中國理財規劃師認證」，是國內專業資格的證明，可作為從事相關行業活動及企業機構招聘錄用的有效依據及全國認可。
6. 有關「全國商務職業經理人資格-中國理財規劃師認證」的詳情，請瀏覽網址http://www.cmarn.org/或走近金融理財師。

課程內容
內容分別有投資工具的概覽、財務規劃的基礎、中國經濟及金融市場的發展、中國福利及保險的概念、中國法律及稅務的制度、及管理投資組合的原理及投資分析。

課程大綱
第一單元－管理基金行業的概覽：
．什麼是管理基金
．散戶及機構客戶的管理慕金
．基金管理業做參與者
．分銷渠道

第二單元－客戶目標及客戶可投資的產品：
．識別客戶的投資目標及限制
．主要的資產的類別
．管理基金的主要類別

第三單元－中國內地的經濟及金融市場：
．中國內地的宏觀經濟環境
．中國內地的宏觀經濟政策
．中國內地金融市場
．中國內地保險及外匯市場

第四單元－財務策劃的程序：
．建立客戶關係
．收集客戶資料及決定其目標與期望

第五單元－中國社會保障制度與企業年金的概念：
．中國的社會保險
．社會福利
．企業年金
．國外企業年金計畫的舉辦方式
．中國的企業年金

第六單元－理財規劃的法律基礎與稅收制度：
．民事法的基本知識
．合同法的基本知識
．民事訴訟法的基本知識
．個人稅務規劃的基本法律
．中國個人所得稅制度

第七單元－資金管理的分配：
．財務管理

第八單元－投資規則：
．投資工具與金融市場
．固定收益政權投資分析
．股票投資分析
．緊急備用金

課程語言
授課以粵語為主，課文用以繁體字。

導師
擁有多年從事金融行業工作及教學的經驗。

課程考核

1. 學員出席率須達百分之七十五或以上。
2. 考試合格者須符合百分之六十或以上。

入學資格
-擁有大學學仕學位；
-從事金融、保險及銀行相關行業；或
-年滿二十一歲或以上及擁有三年相關工作經驗；
（學員須符合以上任何一項入學條件）

另外，如已考取CFP資格之人仕，可報讀中國理財規劃師短期課程。

時間表

報名日期
先到先得 。

報讀方法
請填妥申請表格，連同申請課程費用200港元一併遞交。

報讀地點及查詢
香港灣仔駱克道68-70號偉信商業大廈17樓1701-2室
課程查詢：電話：2528-9038，網址：http://www.hkfti-edu.com/

考試主辦機構
中國商業技師協會
詳情請瀏覽 http://www.cmarn.org/

香港特別行政區指定培訓機構
香港金融科技學院

國內合作培訓機構
華南理工大學

華南理工大學 相片 
（圖為在華南理工大學上課實況。當中包括華南理工大學、小組授教、午膳安排、上課地點。）             

華南理工大學是直屬教育部的全國重點大學，坐落在南方名城廣州，占地面積294多萬平方米。校園分為兩個校區，北校區位于廣州市天河區石牌高校區，校園內湖光山色、綠樹繁花，民族式建築與現代化樓群錯落有致，文化底蘊深厚，是教育部命名的"文明校園"；南校區位于廣州市番禺區廣州大學城內，是一個環境優美、設施先進、管理完善、制度創新的現代化校園。南北校區交相輝映，是莘莘學子求學的理想之地。

認證及資格安排
-中國商業技師協會將獲頒發「全國商務職業經理人資格-中國理財規劃師認證」的學員實行個人資料備存庫服務，其個人資料可在 http://www.cmarn.org/ 中的高級職業經理人備存庫上查閱，並且定期更新認證持有人的職業狀況，根據個人需要提供職業資歷證明。
-獲得該認證資格的學員，如符合條件者，可推薦向中國國務院國有資產監督管理委員會申請個人會員資格，屆時將會成為“中國商業技師協會”的會員，可定期參加舉辦的交流論壇，為“職業經理人”提供最更新的資訊。

如有查詢有關中國理財規劃師資格認證CCFP，可致電本院: 2528 9038 。